Перевірка контрагента займає кілька днів, а її відсутність може коштувати передоплати, податкового кредиту або судової справи на роки. Репутація і гарний офіс партнера ще не означають, що компанія справді може виконати договір, а людина, яка його підписує, має на це повноваження. Адвокатське бюро «Левченко Груп» у Києві робить юридичну перевірку контрагента за державними реєстрами і документами та готує висновок: чи можна укладати угоду і на яких умовах. Принцип старий, але працює: довіряй, але перевіряй.

З чим звертаються

Новий постачальник просить велику передоплату.
Укладаєте довгостроковий договір підряду або поставки з компанією, про яку мало що відомо.
Купуєте нерухомість, транспорт або обладнання в компанії чи ФОП.
Купуєте частку в ТОВ або бізнес повністю.
Контрагент уже затримує оплату, і треба зрозуміти, чи є в нього з чого стягувати.
Після операцій з партнером ДПС заблокувала податкові накладні або поставила під сумнів реальність угоди.
Банк або інвестор просить підтвердити надійність ваших ключових контрагентів.
Директор контрагента змінився за тиждень до підписання, і це викликає питання.

Що ми перевіряємо

Онлайн-сервісів для перевірки компаній багато, але вони беруть дані з державних ресурсів і не завжди оновлюють їх вчасно. Тому ми звіряємо інформацію безпосередньо з офіційними джерелами.

Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань. Відомості в ньому відкриті й загальнодоступні (стаття 11 Закону про державну реєстрацію). Перевіряємо, чи існує компанія, чи не перебуває в процесі припинення, хто кінцевий бенефіціар, хто має право підпису і чи немає обмежень повноважень директора, а також історію змін: як часто міняли власників, директора, адресу.
Дані ДПС: реєстрація платником ПДВ чи єдиного податку, наявність податкового боргу.
Судові справи. За Єдиним державним реєстром судових рішень і даними судової влади дивимося, в яких справах контрагент є позивачем чи відповідачем, про що спір і на яку суму, чи немає справ про банкрутство.
Кримінальні провадження, в яких згадуються компанія або її посадові особи. Тут потрібна обережність: сама згадка ще не означає вини, але це привід поставити питання.
Виконавчі провадження і Єдиний реєстр боржників, який веде Мін’юст (стаття 9 Закону «Про виконавче провадження»). Якщо компанія є боржником, її рахунки можуть бути арештовані, і вона може не виконати договір навіть за бажання.
Ліцензії та дозволи, якщо угода передбачає ліцензовану діяльність. Більшість органів, що видають ліцензії, дають змогу перевірити їх дійсність на своїх сайтах.
Державний реєстр речових прав на нерухоме майно, якщо предметом угоди є нерухомість: хто власник, чи немає арештів, іпотеки, заборон.
Повноваження підписанта і статут. Закон про ТОВ дозволяє статуту встановлювати особливий порядок погодження значних правочинів, а правочин на суму понад 50 відсотків вартості чистих активів погоджують загальні збори, якщо статут не встановлює інше (стаття 44 Закону «Про товариства з обмеженою та додатковою відповідальністю»). Угода без потрібного погодження може стати предметом спору про її недійсність.

Як ми працюємо

Постановка задачі. З’ясовуємо, яку угоду плануєте, на яку суму і які ризики для вас найважливіші: передоплата, податковий кредит, право власності.
Збір даних. Отримуємо відомості з державних реєстрів, судових баз, сайтів контролюючих органів, за потреби надсилаємо адвокатські запити.
Аналіз документів контрагента. Звіряємо статут, протоколи, довіреності, ліцензії, які він надав, з даними реєстрів.
Висновок. Готуємо письмовий звіт: що знайдено, які ризики, чи можна укладати угоду, які умови додати в договір, щоб захистити вас, наприклад поетапну оплату, забезпечення або гарантії.
Супровід угоди. За бажанням готуємо або перевіряємо договір і супроводжуємо підписання.

Що потрібно підготувати

Назву і код ЄДРПОУ контрагента або РНОКПП, якщо це ФОП.
Документи, які надав контрагент: статут, виписку, довіреність підписанта, ліцензії.
Проєкт договору або комерційну пропозицію.
Опис угоди: предмет, сума, порядок оплати.
Відомості про об’єкт, якщо мова про нерухомість або транспорт.

Вартість

Вартість перевірки бізнес-партнера залежить від глибини перевірки, кількості компаній і пов’язаних осіб, яких треба перевірити, і від того, чи потрібен аналіз договору. Базова перевірка за реєстрами коштує менше за поглиблену перевірку з аналізом судових справ і документів. Точну суму і строк погоджуємо після першої консультації. Компаніям, які регулярно перевіряють нових партнерів, вигідніше абонентське юридичне обслуговування.

Чому перевірка впливає на податки

Операції з ризиковим контрагентом часто закінчуються блокуванням податкових накладних або донарахуванням ПДВ: ДПС вважає, що операції не було. Як це відбувається і що робити, ми пояснили в статті блокування податкових накладних: як розблокувати через комісію ДПС і суд. Якщо ж у контрагента вже відкрите виконавче провадження, його рахунки можуть бути арештовані. Як працює такий арешт, описано в матеріалі арешт рахунку: як зняти і на які рахунки його накладати не можна.

Часті питання

Як перевірити контрагента самостійно?

Почніть з безкоштовних державних джерел: виписка з ЄДР, дані ДПС про платника ПДВ і податковий борг, реєстр судових рішень, Єдиний реєстр боржників. Порівняйте дані з документами, які надав партнер. Якщо угода велика, доручіть перевірку юристу, який знає, де шукати і як оцінити знайдене.

Що входить в юридичну перевірку контрагента?

Реєстраційні дані і бенефіціари, повноваження підписанта, податковий статус, судові справи, кримінальні провадження, виконавчі провадження і борги, ліцензії, а для нерухомості ще й речові права та обтяження. Результат ви отримуєте у вигляді письмового висновку.

Скільки часу займає перевірка бізнес-партнера?

Базову перевірку можна зробити швидко. Поглиблена, з аналізом судових справ і запитами, займає більше часу. Строк ми називаємо одразу, коли розуміємо обсяг.

Чи можна перевірити ФОП?

Так. Для ФОП перевіряємо реєстрацію і види діяльності, податковий статус, судові справи і виконавчі провадження, а також майно, якщо воно має значення для угоди.

Що робити, якщо перевірка показала ризики?

Не обов’язково відмовлятися від угоди. Часто достатньо змінити умови: прибрати передоплату, додати поетапну оплату, гарантію, заставу або штрафи. Ми пропонуємо конкретні правки до договору.

Чи гарантує перевірка, що контрагент не підведе?

Ні. Перевірка показує ризики, видимі з реєстрів і документів на дату перевірки. Але вона суттєво зменшує шанс натрапити на компанію, яка свідомо не збирається виконувати договір.

Консультація адвоката

Плануєте угоду з новим партнером? Телефонуйте 098 522 57 02, і ми підготуємо висновок до підписання договору.

Перевірка контрагента: на що дивитись перед підписанням договору